合肥警方破获一起“套路贷”案 为受害人追回部分被骗款项

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新安晚报 安徽网 大皖客户端讯 借贷公司的人到我家门口堵锁眼，在楼道里喷油漆，我和家人都不敢回家了。 3个月前，深陷 套路贷 的合肥男子张某遭安徽劲鑫投资有限公司的暴力恐吓后，便向合肥市公安局庐阳分局报案。经过庐阳警方的侦查、打击和清缴，昨日上午，包括张某在内的 10 名受害人拿回了被安徽劲鑫投资有限公司 吞走 的 10 余万元。

卖房卖车还贷款受害人还被恐吓

知道我手头紧之后，借贷公司的人就给我家人、朋友打骚扰电话，还到我家堵门锁、喷油漆。 受害人张某称，由于没有按时向安徽劲鑫投资有限公司还款，遭到了该公司人员的恶意骚扰，于是向庐阳警方反映情况。

怪自己心理没有防备，认识不清，才会给家里带来这么多麻烦。 他回想起近一年的生活，是落入了 借新钱还旧钱 的无底洞。

受害人张某称，2017年11月，他因贷款买房、装修资金紧张，萌生了借钱的想法。 当时有业务员加了我的微信，告诉我可以无抵押贷款，只要用身份证就可以办。 考虑到手续简单，张某称自己前往一家 零用贷 公司办了贷款。 一万元的贷款，扣除服务费、上门费这些，到手只有六千多元。 他每月需还款800元，分20周还清。 还了四五周之后，业务员推荐我向安徽劲鑫投资有限公司借款。 张某告诉记者，经过层层介绍，他背上了近20家 零用贷 的贷款。 总共贷了30万的合同金额，实际上15万都拿不到。 张某称，为了定时还钱，他借了家人、亲友20多万， 没办法，车子也卖了。

同样陷入 套路贷 的受害人陈某，也被安徽劲鑫投资有限公司等 23 家公司 吞 了一套房。 我借了 20 多万，现在已经还了 40 万，最多一天要还一万多。 陈某称，他从去年 11 月进了 套路贷 的圈套， 害怕他们上门，不敢不还，我就把房子卖了。

警方追回十余万返还给受害人

主动套近乎，用无抵押制造低风险假象；虚增债务，一万元的贷款，实际到手六七千元；单方面肆意认定违约，只要在任何一家零用贷公司有违约、逾期，就提前催收，结清欠款；甩单平账，只要还不上钱，就介绍给其他零用贷公司；催债威胁，最终借不到钱，也还不上款，贷后催收就出场了，上门 送花圈 堵锁眼 喷油漆 。 合肥市公安局庐阳分局刑警一队民警江琪瑶告诉记者，今年7月接到报警以来，庐阳分局立即展开侦查工作，查明了安徽劲鑫投资有限公司披着民间借贷的外衣，实施 套路贷 诈骗、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪行为。

该公司主要由业务部、财务部、贷后催收部组成，4 名主要犯罪嫌疑人有 3 人有过相关违法从业经历。 记者从合肥市公安局庐阳分局刑警一队了解到，这家公司成立于今年 4 月份，至今年 8 月被立案侦查，已非法敛财40余万元。

经过警方调查，该公司涉嫌非法放贷业务，无任何放贷资质，一般批复的放款金额 1 万元至 2 万元不等，客户实际到手的金额远低于批复金额。为了非法占有受害客户的钱财，该公司采用虚增债务、以贷养贷、甩单平账、肆意认定违约等方式谋取犯罪所得。对于需要上门催收的客户，该公司还会采用威胁恐吓等方式暴力催收。

目前，警方已刑事拘留犯罪嫌疑人11人，其中4名主要犯罪嫌疑人被批捕。警方依法扣押、冻结涉案赃款10余万元，并于10月26日返还给10名已查证属实的受害人。目前案件已移送起诉阶段。

新安晚报 安徽网 大皖客户端见习记者 甘洁

□揭秘

5种常见 套路

为了避免市民坠入陷阱，合肥警方揭秘了 套路贷 的 5 种常见 套路 ，提醒广大市民注意识破迷局。

1.制造民间借贷假象

嫌疑人对外以小额贷款公司名义招揽生意，实质均无金融资质，并以个人名义与被害人签订借款合同，制造个人民间借贷假象。

2.制造银行流水痕迹

嫌疑人将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成 银行流水与借款合同一致 的证据，但犯罪嫌疑人要求借款人只保留实际借款金额，其余虚高款额交还。

3.单方面肆意认定违约

通过 变相拒收还款 、 借款人还背负其他高利贷 等方式和无理借口故意造成或单方面宣称借款人违约，并要求全额偿还虚增债务。

4.恶意垒高借款金额

嫌疑人介绍其他假冒的 小额贷款公司 与借款人签订新的更高数额的 虚高借款合同 予以 平账 ，进一步垒高借款金额。

5.软硬兼施非法 索债

嫌疑人自行实施或雇佣社会闲散人员采取各种手段侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序。