卖了一张银行卡 赚了800元钱 坐了3年牢 电信诈骗套路深

最近在深圳一名男子，因为贩卖银行卡就面临了3年的行刑。

8月18号中午，一名银行职员在为用户办理注销业务时，发现这个账户存在特大异常。办案民警表示这个用户银行卡的资金流水特别的异常，因为这个用户并不是高薪收入人员，但是银行的工作人员就发现，这个异常的账户内，仅仅十天的流水就高达一百多万。

随后，嫌疑人麦某清被福永派出所带回，嫌疑人称这100万是自己通过兼职赚来的外快，但民警很快发现，这个麦某清是个无业游民而且资金流水来自多个账户，最终麦某清承认，自己在8月5号办理过银行卡曾卖给他人的事实。

“800块钱的价格，卖给他的一个朋友，银行卡的具体情况他是完全不知情的，包括银行卡里面的资金流水、最终的持卡人是谁、他的银行卡和U盾在哪里，他都不知道情况。”民警说道。

调查发现，麦某清这张银行卡里的资金流水是诈骗团伙在进行洗钱操作，目前麦某清已被警方刑事拘留。银行卡到底被收购后做什么事，麦某清并不知情，但是中国有一句老话“不知者不罪”并不适用于这种情况。

律师是这么讲的：“其实麦某清是为嫌疑人提供了帮助，如果说他在知情的情况下还用于网络诈骗的活动，那么他就会构成共同犯罪，也属于电信网络诈骗罪。”

最终麦某清按照法律规定，判有期徒刑3年。对此如果在观看这条社会新闻的您若是麦某清，您会作何感想呢？就因为卖了一张银行卡而被判3年的有期徒刑。

出售银行卡给他人，很多都涉嫌违法犯罪，所以我们不要为了这种小利而去以身试法、去冒险，成为嫌疑人的帮凶。

还有一个真实的故事，3月15日，石家庄市警方兵分多路，在河北、北京、山西、吉林、内蒙古、福建等多个省、市展开集中收网行动，从源头上切断支撑电信网络诈骗犯罪的银行账户黑色产业链条。先后抓获犯罪嫌疑人170人，其中团伙头目1人、收卡验卡团伙成员4人、结账售后团伙成员4人、上游收卡团伙成员1人，组织办卡团伙30个共计160人，缴获涉案银行卡1万余套。

经了解，高某是底层办卡人，马某为组织办卡头目，该团伙其中一窝点位于廊坊固安。通过侦查工作，

专案组精确掌握了以犯罪嫌疑人李某成（男，34岁，邯郸人）为头目，犯罪嫌疑人陈某民（男，30岁，邯郸人）、王某宾（男，35岁，石家庄人）等为成员的特大贩卖银行账户犯罪团伙的基本情况，并摸清了该团伙位于北京、廊坊、石家庄等地的藏匿窝点。

出售自己的银行卡，也要承担责任

2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合印发《对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，明确规定，金融机构应严格按照规定，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

明知将银行卡出售给别人，极大可能用于电信网络诈骗、洗钱及逃税等违法犯罪行为，但是因贪图蝇头小利，不顾后果，仍然非法出售银行卡给他人使用。其行为已经涉嫌妨害信用卡管理罪。提醒广大市民，提高防范意识，妥善保管好身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，及时办理销户。发现买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。