银行卡 电话卡卖了能赚钱？后果你可能承受不起

另一个是24岁的李某，用自己的身份证实名办理了7张手机卡卖给宾阳“QQ仔”，并且提供“售后服务”。

什么售后服务呢？就是当电话卡的功能被限制之后，就去营业厅帮骗子换卡，前后累计达30余次，每次100元酬劳不到，一共赚了3000元。但是骗子却用这些电话卡诈骗了150余万元，李某也被刑事拘留。

收购银行卡被判刑1年

广州市越秀区人民法院也有一个经典案例。

被告人江某通过网络收购了其他人实名办理的19张银行卡以及配套的密码、电话卡（俗称四件套），然后卖给了搞诈骗、网络赌博的嫌疑人。

结果，越秀区有个群众被骗了4000块钱，全部转到了他收购的其中一张银行卡里。最后，被告人江某以妨害信用卡管理罪被判刑1年。

看似只是用自己的身份信息办卡、办账户，当把手机卡和银行卡出售给诈骗分子时，这些人也走上了违法犯罪的道路。

02

被收购的“两卡”到底有什么用？

前不久，公安机关侦破一个在境内办卡、境外实施诈骗的特大买卖银行卡犯罪网络。

公安机关缴获了银行卡和对公账户，所有的账户都是“成套”出现，所谓“成套”，意味着不仅仅包括银行卡本身，还包括了U盾、密码、以及手机卡。

警方从犯罪嫌疑人查扣的“两卡”及对公账户材料。崇左市公安局 供图

转账需要验证码，成套资料中的手机卡就实现了这个目的。

而这些被收购的银行卡，都被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中：

1

为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”

在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内，即使警方追查到此账户，由于是购买的银行卡，犯罪分子的真实身份也难以核实。

2

为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”

此类犯罪中，犯罪分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。

3

为逃税行为撑开“保护伞”

部分企业收购银行卡，通过转移存款达到少缴税款的目的。

4

网店刷信誉

网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，“刷”高网店信誉。虽然买卡人信守了承诺，这张卡确实是用来淘宝刷单的，但是淘宝刷单也是违法行为。

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出售电话卡、银行卡后患无穷

电线杆、广告牌还有网页边角，微博、新闻评论或者微信陌生人消息，这些地方经常会出现“收购银行卡”字样。

银行卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员 不仅要承担相应的法律责任，还会给生活带来极大的不便！

2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文 《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号） ，联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。

《通知》明确规定，金融机构应严格按照银发85号文要求， 对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

这意味着，该措施启用后，相关个人5年内 不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。

小侦在这里提醒大家，银行卡内存储了很多个人信息，闲置银行卡应当去发卡银行进行销户或自行妥善保管，如因贪小便宜出售自己的银行卡而被收卡人用来从事非法活动，那真是得不偿失啊。

至于那些收卡的声称“收购的卡不会从事违法活动哦亲”

一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。

附：《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号）

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