买卖对公账户 银行卡 电话卡的生意做不得！

案例一

自2019年3月以来，张某利多次帮助他人办理公司对公账户及营业执照之后将其收购并出售，从中非法获利。在案件侦办过程中，抓获24人，缴获公司营业执照、公司印章、公司对公账户若干。

案例二

民警在工作中发现，2019年6月至2020年3月份，隋某先后出售自己注册公司的手续及银行对公账户7套，买卖他人对公账户30余套。2020年2月份，隋某通过手机银行在其出售的孤岛建昊商店对公账户上转出他人被骗资金70余万元。于2020年3月24日将其抓获。

案例三

2020年6月27日，民警在工作中发现有一驾驶红色福克斯轿车的男子在淄博市内带领一男子多次开办手机卡，有侵犯公民个人信息罪的重大作案嫌疑。经侦查发现李某、刘某和扈某有重大作案嫌疑。于7月14日将其抓获。

买卖对公账户的后果是什么？

中国人民银行与公安部联合发文，对出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒。措施包括：

一、将相关人员纳入金融信用基础数据库管理。将违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的货款和信用卡申请。

二、5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

三、银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户。不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

出租、出借、出售和购买银行账户或企业账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，还可能涉嫌我国《刑法》犯罪。

买卖对公账户的危害

基于对公账户走账资金量大、不容易被司法机关冻结等特性，主要存在以下几种犯罪类型：

第一种情况：大量被用于洗钱团伙、地下钱庄等，增加了公安机关追查、冻结的难度。

第二种情况：被用于注册网络平台企业账户，再结合第三方支付等渠道，为记账、分账等转移资金行为提供方便，滋生各种违法犯罪活动，在各类涉网、金融、贪污腐败等领域犯罪都有涉及。

一旦出现问题，都由盲目的开户人背锅。至于背后使用者是谁，几乎无法查清，特别是当前网络犯罪主战场转移境外趋势明显情形下，更是难以追查幕后犯罪分子。

警方提示

1、要加强防范意识。妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

2、切莫以身试法。买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上违法犯罪的道路。

3、主动举报犯罪。一旦发现买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。

来源丨东营市反电信网络诈骗